האם החיסכון שלך לפנסיה שווה יותר?
פגישת "מקסימום": קבלת תמונת מצב מלאה אודות החיסכון הפנסיוני שלך, והדרכים להפיק ממנו יותר. זו עשויה להיות כוס הקפה המשתלמת ביותר בחייך…
להשוות מחירים ולחסוך 400 ₪ על המקרר החדש שקנית? זה נחמד. כולנו בעידן הדיגיטלי אוהבים להשוות מחירים בקליק. גם כאשר מדובר בחיסכון שלך לפנסיה ביצוע בדיקות והשוואות הן חשובות, אך בהבדל אחד: טיוב החיסכון הפנסיוני עשוי לחסוך לך מאות אלפי שקלים עד גיל הפרישה, הרבה יותר מכל חיסכון ברכישת מוצר חשמלי (או אפילו מכונית)…
איך להפיק את המקסימום מהחיסכון הפנסיוני?
קבלת תמונת מצב אודות החיסכון הפנסיוני שלך (ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות) מתאפשרת באמצעות פנייה למסלקה הפנסיונית של משרד האוצר. פנייה זו תעניק מידע אודות החסכונות שלך בכל חברות הביטוח, התשואות של החסכונות השונים וגובה דמי הניהול.
את הפנייה למסלקה הפנסיונית ניתן לבצע באופן עצמאי. כמו בדוח השנתי שנשלח אליך, מתקבל אוסף של מספרים ונתונים שהאדם הסביר לא יודע להבין את משמעותם האמיתית. לחילופין, פנייה אלינו לקביעת פגישת "מקסימום", תגייס 30 שנות מומחיות ועשייה בעולם הביטוח: אנחנו נבצע עבורך בדיקה מקיפה, נקרא בין השורות של הנתונים היבשים, ״נתרגם״ את הנתונים לעברית מדוברת ונגבש את ההמלצות המתאימות ביותר למיצוי החסכונות הפנסיוניים שלך, עפ״י הצרכים עליהם נחליט ביחד.
פגישת "מקסימום" תחשוף בפניך:
- האם יש לך כספים שלא ידעת על קיומם?
מניסיוני האישי, בכ- 50% מהמקרים מתגלים חסכונות חבויים בקופות גמל וקרנות השתלמות. - כיצד אפשר לחתוך בעלויות?
ביצוע פעולות כגון הוזלת דמי הניהול וצמצום כיסויים כפולים ומיותרים. - מהו שווי החסכונות שלך?
סקירה מלאה של הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים שלך. - האם הביטוחים הכלולים בחיסכון הפנסיוני מותאמים לצרכיך?
נוודא שכיסויים כגון ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה עונים לצרכיך: לא יותר מידי כדי לא לשלם לחינם ולא פחות מדי כדי לוודא שהנך מכוסה כראוי. - מהן ההמלצות למיצוי החיסכון הפנסיוני שלך?
חיסכון אפשרי של עד מאות אלפי שקלים עד גיל הפרישה, באמצעות פעולות כגון שינוי תמהילי החיסכון ובחירה בבתי השקעות מניבים יותר. - טיוב הביטוחים הקיימים והתאמתם לצרכיך:
ביטוחי בריאות, מחלות קשות, תאונות אישיות, סיעוד ומשכנתא - איתור חלופות השקעה משתלמות לתכניות החיסכון הבנקאיות וקרנות הנאמנות.
בסיום הפגישה תתקבל תמונת מצב מלאה אודות החיסכון הפנסיוני (בשפה שבני אדם מבינים)…
הסקירה תכלול טבלאות והסברים ברורים אודות החסכונות הקיימים, והמלצות למקסום הכספים.
"מקסימום", תגלה שהכול טוב…
בשלב זה כל שיישאר לעשות הוא לבצע את ההמלצות הברורות בכוחות עצמך, או לתת לי לבצע אותך עבורך.
כאשר אבצע את כל הפעולות עבורך לך יישאר רק לחתום – ולדעת שמעכשיו החיסכון הפנסיוני מושקע בצורה נכונה וממוקסמת.